Grisbee, le coach patrimonial en ligne

Grisbee est un coach patrimonial en ligne unique sur le marché, lancé en 2016. Avec Grisbee, les épargnants suivent l'ensemble de leur patrimoine en temps réel et bénéficient d'un diagnostic et de conseils personnalisés pour optimiser leur situation fiscale et patrimoniale. En complément de cet outil, les conseillers de Grisbee accompagnent les utilisateurs qui le souhaitent dans la mise en place de solutions financières adaptées à leur situation.

Avec mes 3 associés, nous avons lancé Grisbee car nous n’étions pas satisfaits de l’accompagnement de notre banquier : approche trop tournée produits (et non besoins), solutions de placements chères et peu performantes, etc. Le lancement de Grisbee s’inscrit dans une logique de démocratisation du conseil patrimonial de qualité.  

Les bureaux de Grisbee sont situés à Versailles à quelques encablures du parc du Château pour le grand bonheur de tous les collaborateurs. Notre équipe compte aujourd’hui 12 collaborateurs et se compose de 3 pôles d’activité : 

• Les conseillers en gestion de patrimoine,
• L’équipe marketing et relation-client,
• L’équipe technique.

Nous accompagnons à distance la grande majorité de nos clients même si nous en recevons également dans nos bureaux (en temps normal !).

Grisbee comptabilise aujourd’hui plus de 2 000 clients. Les profils de client sont très variés ; ils ont de 25 ans à plus de 70 ans. Ils sont salariés, chefs d’entreprise, professions libérales, retraités, etc. Géographiquement, ils viennent de toute la France et même au-delà ! Toutefois, le profil type est un homme, jeune quarantenaire, à l’aise avec les nouvelles technologies.

En termes d'avantage, les clients bénéficient d’un accès gratuit à la plateforme ce qui leur permet de :

• suivre l’évolution de leur patrimoine global
• bénéficier d’un diagnostic patrimonial et de simulations / recommandations 
• de souscrire en ligne à plusieurs solutions d'investissement.

Les clients sont également accompagnés par un conseiller dédié pour approfondir tel ou tel sujet et préparer au mieux leur avenir financier. Les conseillers partagent la même interface afin d’avoir une vision à 360° de la situation. Ils gagnent ainsi un temps précieux pour se concentrer sur leur valeur ajoutée : le conseil. Notre cabinet est ainsi en mesure de répondre à l'ensemble des problématiques patrimoniales :

• Diversification du patrimoine
• Réduction d'impôt sur le revenu ou d'Impôt sur la Fortune Immobilière
• Préparation de la retraite
• Réduction des frais de succession
• Investissement immobilier

Enfin, les clients de Grisbee peuvent accéder à une large gamme de solutions d'investissement rigoureusement sélectionnées et accessibles aux meilleures conditions. 

Faute de pouvoir consommer autant qu’ils le souhaiteraient, beaucoup de Français ont accumulé encore davantage d’épargne qu’en temps normal. Au cours de cette période, de nombreux Français ont également imaginé de nouveaux projets de vie et ont réfléchi à la façon dont ils pourraient mieux gérer leur argent.

Nous avons renforcé nos liens avec nos clients pendant cette période. A titre d’exemple, nous avons organisé plusieurs webinaires sur différentes thématiques patrimoniales qui ont rencontré un beau succès. Nous avons également constaté une forte augmentation de l’utilisation de nos services. 

Depuis le début de l’année, nous enregistrons une croissance très rapide par rapport à l’année dernière (près de 100% de croissance de la collecte nette). Au cours de cette année, nous allons notamment renforcer nos équipes afin de continuer à accompagner efficacement nos clients toujours plus nombreux.

 Pour le reste, il est encore trop tôt pour annoncer quelque chose.