Vous souhaitez ouvrir un compte personnel chez Orange Bank et souhaitez connaître les avantages qu'offre cette banque ainsi que les démarches pour une ouverture de compte ? Coover analyse pour vous les services, l'accompagnement proposé et les frais appliqués par Orange Bank afin de vous aider à comparer facilement leur offre avec celles de leur concurrent sur le marché et à faire le meilleur choix, adapté à vos besoins !
Sommaire
Quelles sont les offres de Orange Bank ?
Orange Bank est une banque en ligne pour les particuliers du groupe Orange. Acteur important du marché bancaire depuis sa création, elle a su capter l’attention des particuliers, notamment grâce à l’émergence des banques en ligne, sa facilité d’utilisation en ligne et ses services bancaires.
Aujourd'hui, Orange Bank propose à ses clients qui souhaite ouvrir un compte courant trois offres de cartes Mastercard :
- Carte Standard : compte 100% gratuit, mais limité, idéal pour contrôler son budget.
- Carte Premium : un compte similaire à la carte standard avec des assurances renforcées et des services premiums.
- Pack Premium: l'offre la plus complète comprenant une carte Premium ainsi qu'une offre pour les enfants.
Les comptes courants d’Orange Bank
Les comptes personnels courants proposés par Orange Bank vous permettent de bénéficier d’une offre complète et de choisir votre niveau de services et de plafond entre les deux formules de cartes bancaires :
| Caractéristiques | Carte Mastercard Standard | Carte Mastercard Premium |
|---|---|---|
| Tarif | Gratuit | 7,99 € / mois 4,99€ / mois pendant 1 an pour les 18-25 ans |
| Débit | Immédiat | Immédiat |
| Conditions de revenu | ||
| Carte bancaire | Gratuite | 7,99 € / mois |
| Paiement | Gratuit | Gratuit |
| Chéquier | ||
| Plafond de retrait | Max : 200 € / mois | Max : 400 € / mois |
| Plafond de paiement | ||
| Paiement / retrait à l'étranger | Payant 2% du montant | Payant 2% du montant |
| Virements | Gratuit | Gratuit |
| Virements internationaux | Gratuit | Gratuit |
| Assistance | ||
| Assurance |
Les comptes joints Orange Bank
Pour l'instant, Orange Bank ne propose malheureusement pas la possibilité d'ouvrir un compte commun, cependant, son Pack Premium permet de bénéficier de deux cartes Premium. Pour trouver la meilleure banque qui vous proposera l'ouverture d'un compte joint avec les avantages que cela comporte, n'hésitez pas à utiliser notre comparateur des banques en ligne pour avoir rapidement un aperçu des différentes offres bancaires sur le marché 2023 !
Quels services propose Orange Bank ?
En tant que banque en ligne, Orange Bank propose de nombreux services de gestion de compte directement depuis le site internet ou l'application mobile.
Il vous est donc possible de :
- Bloquer et débloquer sa carte facilement, pour la sécuriser ;
- Visualiser votre Solde en temps réel ;
- Paiements sans contacts jusqu’à 50 € ;
- Payer avec Apple Pay et Google Pay en ligne, sans contact ;
- Envoyer et demander de l'argent par SMS ;
- Achats en ligne simplifiés ;
- Une application pour gérer facilement vos moyens de paiement ;
- La possibilité de voir ses comptes courants d'autres banques directement depuis l'application ;
- Recevoir des alertes SMS quand votre solde est bas ;
- Messagerie sécurisée pour contacter facilement le service client ;
Certains services proposés par Orange Bank diffèrent en fonction de votre formule de compte :
| Orange Bank Standard | Orange Bank Premium |
|---|---|
| Aucun service de Cashback | 5% de cashback sur les factures Orange |
| Payements et retraits gratuits partout en Europe SEPA | Paiements et retraits gratuits partout dans le Monde |
| Accès au service client uniquement via le chat et par mail | Accès prioritaire au service client |
Comparatif des cartes bancaires Orange Bank
Chez Orange Bank, vous avez le choix à l'ouverture de compte entre plusieurs cartes bancaires. Pour connaître le détail de tarifs et des services inclus avec chaque carte, consultez le tableau réalisé par nos experts ci-dessous :
| Caractéristiques | Carte Standard | Carte Premium |
|---|---|---|
| Cotisation mensuelle sans engagement | Gratuit | 7,99 € |
| Commission de mouvement | Gratuit | Gratuit |
| Abonnement à la banque en ligne | ||
| Assurance moyens de paiement | ||
| Assistance client | Via le chat en ou par mail | Prioritaire 24/7j en ligne ou via téléphone |
Quels sont les frais bancaires et tarifs d’Orange Bank ?
En tant que banque en ligne, Orange Bank propose de nombreuses options à moindre coûts comparé aux banques traditionnelles. Cela s’explique par le fait que vous pouvez gérer vous-même entièrement votre compte et vos finances, cela inclut :
- L'absence de frais de tenues de compte ;
- L'absence de commissions de mouvement ;
- 0 frais de résiliation ;
- Pas d’engagement.
Cependant, cela ne signifie pas que la totalité des services Orange Bank soient gratuits, il existe des frais qu’il est important de prendre en compte avant d’ouvrir un compte, comme :
- 5 € pour toute demande à un conseiller Orange (mise en place d'un virement, paramétrage de carte bancaire, etc.) ;
- 10 € de frais pour anticiper la refabrication d'une carte ;
- 70 € pour l'envoie d'une carte Standard ;
- 8 € pour une gestions d'irrégularité (virement annulé pour cause de fonds insuffisants).
Vous pouvez trouver plus d’informations sur les tarifs d’Orange Bank en téléchargeant le pdf de la grille tarifaire détaillant les offres et les frais appliqués de 2023 :
Les autres produits bancaires d’Orange Bank
Orange Bank propose différents produits bancaires adaptés pour ses clients. Il est possible d'ouvrir une épargne, ou d'effectuer une demande de prêt personnel directement depuis l'application mobile.
Livret épargne Orange Bank
Orange Bank permet d'ouvrir un livret d'épargne 100% gratuit, avec aucun frais de souscription, de gestions et sans montant limite de dépôts. La souscription se fait directement en ligne depuis son compte client. Les fonds sont disponibles à tout moment, et possède un taux d'1% brut.
Les crédits Orange Bank
La banque en ligne offre trois différentes sortes de crédits bancaires : un prêt personnel, un crédit auto et un prêt travaux.
Pour un prêt personnel, il est possible d'emprunter jusqu'à 25 000 € et les fonds sont disponibles pendant 6 mois. Durant ces 6 mois, vous pouvez modifier ou réduire votre montant emprunté gratuitement, et les intérêts seront calculés en fonction des fonds utilisés.
Les crédits automobiles et travaux ont tous les deux un taux TAEG fixe à 2,99% :
- Crédit auto : à partir de 5000 €, remboursable sur une durée de 12 à 48 mois.
- Prêt travaux : remboursable de 12 à 36 mois, dès 5 000 €.
Les trois crédits Orange Bank sont annulables gratuitement en cas d'imprévu si les fonds n'ont pas été utilisés.
Notre avis sur Orange Bank
Après avoir comparé l’ensemble des offres Orange Bank, face à ses concurrents, les experts de Coover vous donnent leur avis sur les points forts et les désavantages d’ouvrir un compte chez Orange Bank :
Chez Coover on aime :
- Les offres très complètes et flexibles ;
- L'application ergonomique ;
- L'ensemble des services bancaires proposés ;
- L'option Cashback sur les produits Orange ;
- Le paiement sans contact ;
- Les crédits flexibles ;
- Le pack familial.
Chez Coover on aime moins :
- Les nombreux frais dès lors qu'un conseiller effectue un service de gestion.
Code promo et Parrainage Orange Bank
Offre de bienvenue chez Orange Bank
Orange Bank met en place de nombreux codes promos et offres de bienvenue tout au long de l'année. Actuellement, vous pouvez bénéficier jusqu'à 100 € de bienvenue pour la création d'un compte en ligne. Comptez 50 € de bienvenue et 50 € additionnel si vous domiciliez une facture Orange.
Comment parrainer et être parrainé sur Orange Bank ?
Depuis votre application mobile, Orange vous permet de parrainer vos amis ou proches en renseignant les coordonnées de votre filleul en ligne. L'offre actuelle vous permet de bénéficier de jusqu'à 60 € pour un parrainage, et de 100 € pour votre filleul.
Comment ouvrir un compte chez Orange Bank ?
L'ouverture de compte bancaire chez Orange Bank se fait directement en ligne ou via l'application mobile disponible sur IOS et Android. L'inscription est rapide et se fait en quatre étapes :
- Remplir un formulaire en ligne ;
- Signer une attestation en ligne ;
- Télécharger vos pièces justificatives pour compléter votre demande ;
- Faites votre premier versement.
Il faudra vous munir : de vos papiers d'identité (passeport, carte nationale d'identité, ou permis de séjour), d'un relevé d'identité bancaire (RIB) d'une autre banque, d'un justificatif de domicile personnel de moins de 6 mois (facture d'électricité, de téléphonie ou gaz) et de votre dernier avis d'imposition.
Comment fermer votre compte Orange Bank ?
Clôturer son compte bancaire chez Orange Bank est assez rapide et se fait en ligne depuis votre espace client. Il suffit d'envoyer une demande signée depuis votre messagerie sécurisée en joignant le RIB du compte sur lequel vous voulez virer l'argent présent sur votre compte bancaire. Si vous voulez fermer un compte joint, le processus est le même, cependant il faudra joindre les deux signatures sur la demande de clôture.
Les avantages de la banque en ligne
Tout d'abord, les banques en ligne comme Orange Bank proposent des tarifs plus compétitifs qu'une banque traditionnelle. Beaucoup de services de base sont gratuits alors qu'il faut les payer (parfois assez cher) dans un banque de réseau. Ces tarifs attirent surtout les entrepreneurs individuels et les petites structures qui n'ont pas besoin d'un accompagnement bancaire personnalisé et qui désirent réaliser des économies.
La banque en ligne permet aussi un gain du temps sur des opérations de base. En effet, la gestion de leur compte se fait au même endroit, via une plateforme en ligne ou une application sur smartphone. Les demandes sont traitées plus rapidement et les temps d'attente sont plus courts que dans une banque traditionnelle.
Enfin, les banques en ligne sont en constante évolution et tentent de se différencier les unes des autres en proposant de nouveaux services innovants et très utiles pour les professionnels. On pense notamment à la signature électronique, le blocage temporaire de la carte bancaire ou encore l'envoi d'argent par SMS.
Comment contacter Orange Bank ?
Vous pouvez contacter Orange Bank sur différents canaux, par email ou directement sur votre espace sécurisé.
- Sur le Chat bot de votre espace client directement disponible via l'application Orange Bank, téléchargeable sur IOS et Android.
- Par ligne téléphonique :
Un expert vous répondra