Vous souhaitez ouvrir un compte personnel chez la Banque Populaire et souhaitez connaître les avantages qu'offre cette banque ainsi que les démarches pour une ouverture de compte ? Coover analyse pour vous les services, l'accompagnement proposé et les frais appliqués par la Banque Populaire afin de vous aider à comparer facilement leur offre avec celles de leur concurrent sur le marché et à faire le meilleur choix, adapté à vos besoins !
Sommaire
Quelles sont les offres de la Banque Populaire ?
La Banque Populaire est une banque traditionnelle et un assureur. Acteur important du marché bancaire depuis sa création, elle a su s'adapter à l'émergence des banques en ligne en créant des services et produits bancaires pour les particuliers et les professionnels selon les pays dans lesquels elle est implantée.
Aujourd'hui, la Banque Populaire propose à ses clients trois grandes offres de compte courant :
- Cristal Essentiel: une offre basique pour répondre à vos besoins.
- Cristal Confort : une offre adaptée à vos besoins et projets d'étudiants et jeune actif.
- Cristal Premium : bénéficiez d'offres adaptées à vos besoins avec des assurances étendues et des conseillers experts.
Les comptes courants de la Banque Populaire
Les comptes personnels courant proposés par la Banque Populaire vous permettent de bénéficier d’une offre complète en France et de choisir votre niveau de services et de plafond via différentes cartes bancaires. Nos experts vous présente ici les formules Cristal Essentiel et Cristal Premium :
| Caractéristiques | Cristal Essentiel | Cristal Premium |
|---|---|---|
| Frais de tenue de compte | 2 € par mois | 2 € par mois |
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Conditions de revenu | ||
| Paiement | Gratuit | Gratuit |
| Chéquier | ||
| Frais pour compte bancaire inactif | 30 € | 30 € |
| Plafond de paiement | Modifiable | Modifiable |
| Paiement / retrait à l'étranger | 3 € + 2,90 % | 3 € + 2,90 % |
| Virements | Gratuit | Gratuit |
| Virements internationaux hors SEPÄ | 3,15 € + 3 % du montant | 3,15 € + 3 % du montant |
| Assistance | ||
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | 27 € /an | 27 € /an |
Les comptes joints de la Banque Populaire
La Banque Populaire propose la possibilité d'ouvrir un compte joint grâce à son service à la carte. Toute carte ajoutée sur un même compte bénéficie de 50% de réduction sur la cotisation annuelle de la carte la moins chère.
Quels services propose la Banque Populaire ?
La Banque Populaire propose de nombreux services de gestion de compte directement depuis le site internet ou l'application mobile. Il vous est donc possible de
- Bloquer et débloquer sa carte facilement, pour la sécuriser ;
- Visualiser votre Solde en temps réel ;
- Payer sans contacts jusqu’à 50 € ;
- Payer avec PayLib et Apple Pay ;
- Un service de Bourse ;
- Carte virtuelle pour protéger ses achats en ligne ;
- Gérer facilement vos moyens de paiement avec l'application ;
- Recevoir des alertes SMS quand votre solde est bas ;
- Messagerie sécurisée pour contacter facilement le service client.
Comparatif des cartes bancaires de la Banque Populaire
À la Banque Populaire vous avez le choix à l'ouverture de compte entre plusieurs cartes bancaires. Pour connaître le détail de tarifs et des services inclus avec chaque carte, consultez le tableau réalisé par nos experts ci-dessous :
| Caractéristiques | Visa Classic | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|---|
| Cotisation annuelle | 47 € | 134 € | 330 € |
| Commission de mouvement | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Abonnement à la banque en ligne | Inclus | Inclus | Inclus |
| Assurance moyens de paiement | 26,5 € / an | 26,5 € / an | 26,5 € / an |
| Assistance client | Via le chat et ligne téléphonique | Via le chat et ligne téléphonique dédiée | Via le chat et ligne téléphonique dédiée 24h/7j |
Quels sont les frais bancaires et tarifs de la Banque Populaire ?
La Banque Populaire propose de nombreuses options à moindre coûts. Cela s’explique par le fait que vous pouvez gérer vous-même entièrement votre compte et vos finances, cela inclut :
- L'absence de commissions de mouvement ;
- 0 frais de résiliation ;
- Pas d’engagement.
Cependant, cela ne signifie pas que la totalité des services de la Banque Populaire soient gratuits. En tant que banque traditionnelle, elle possède des prix qui sont susceptibles d'augmenter et des frais qu’il est important de prendre en compte avant d’ouvrir un compte, comme :
- 30 € pour compte inactif ;
- 8 € par commission d'intervention ;
- 20 € de frais pour un rejet de virement pour solde insuffisant.
Vous pouvez trouver plus d’informations sur les tarifs de la Banque Populaire en visitant leur site internet qui détaille les offres et les frais appliqués de 2024 selon votre région :
Les produits bancaires de la Banque Populaire
En plus de ses comptes bancaires, la Banque Populaire propose de nombreux crédits à la consommation qui varient selon votre projet et des plans d'épargne.
Épargner avec la Banque Populaire
La Banque Populaire vous propose plusieurs plan d'épargne et assurances : vous pouvez contracter une assurance vie, ouvrir des livrets d'épargne ou assurer vos biens.
Le livret A de la Banque Populaire est plafonné à 22 950 € avec un taux fixe d'1%/an. Il est possible de faire des versements et retraits libres pour un montant minimum de 10 €. Toute personne physique peut ouvrir un Livret A, mais elle ne peut en posséder qu'un et il est impossible un Livret A en compte joint. Il est également possible d'ouvrir un :
- Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) ;
- Livret d'Épargne Populaire (LEP) ;
- PEL ;
- CEL ;
- CSL ;
- Livret jeune.
Les frais de transfert pour les livrets PEL et CEL s'élèvent à 65 €.
Les crédits et emprunts de la Banque Populaire
La Banque Populaire met en place gammes de crédits pour répondre à tout vos besoins, incluant des crédits à la consommation, des prêts immobiliers, des prêts étudiants et des crédits auto qui permettent de financer l'ensemble de vos projets et vous dépanner en cas d'imprévu. Un conseiller vous contactera à la suite de votre demande.
Pour contracter un prêt, la demande se fait directement via une simulation en ligne. Le montant emprunté et les taux d'intérêt sont fixés en fonction de vos revenus et capacités de remboursement. Certains des prêts sont disponible à taux zéro selon votre situation et le crédit contracté. Les frais de dossier immobiliers sont à hauteur de 1,10% du montant emprunté, avec un minimum de 500 €.
Avec la Banque Populaire vous pouvez racheter votre crédit après avoir fait une simulation en ligne.
Notre avis sur la Banque Populaire
Après avoir comparé l’ensemble des offres de la Banque Populaire, face à ses concurrents, les experts de Coover vous donnent leur avis sur les points forts et les désavantages d’ouvrir un compte chez la Banque Populaire :
Chez Coover on aime :
- L'offre complète et flexible ;
- L'application ergonomique ;
- L'ensemble des services bancaires proposés ;
- Le paiement sans contact Paylib et Apple Pay ;
- Le service de Bourse ;
- Tous les frais de gestion de compte en ligne sont gratuits.
Chez Coover on aime moins :
- Les frais des produits bancaires assez élevés.
Code promo et Parrainage de la Banque Populaire
Offre de bienvenue chez la Banque Populaire
Pour toute ouverture d'un compte bancaire Essentiel Esprit Libre, la Banque Populaire met pas en place un code promo : 80 € offerts et un an de souscription gratuite.
Comment parrainer et être parrainé avec la Banque Populaire ?
Accédez depuis votre espace personnel de la BNP Paribas sur la page des parrainages, et bénéficiez de 80 € pour vous et votre filleul.
Comment ouvrir un compte chez la Banque Populaire ?
L'ouverture de compte bancaire chez la Banque Populaire se fait directement en ligne ou directement en agence. L'inscription est rapide et se fait en trois étapes :
- Remplir un formulaire en ligne ;
- Signer une attestation en ligne ;
- Télécharger vos pièces justificatives pour compléter votre demande.
Il faudra vous munir : de vos papiers d'identité (passeport, carte nationale d'identité, ou permis de séjour) et d'un justificatif de domicile personnel de moins de 6 mois (facture d'électricité, de téléphonie ou gaz).
Comment fermer votre compte chez Banque Populaire ?
Clôturer son compte bancaire chez la Banque Populaire est assez rapide et se fait en ligne depuis votre espace client. Il suffit d'envoyer une demande signée depuis votre messagerie sécurisée en joignant le RIB du compte sur lequel vous voulez virer l'argent présent sur votre compte bancaire. Si vous voulez fermer un compte joint, le processus est le même, cependant il faudra joindre les deux signatures sur la demande de clôture.
Comment contacter la Banque Populaire ?
Vous pouvez contacter la Banque Populaire sur différents canaux, par téléphone, par email ou directement sur votre espace sécurisé.
- Par téléphone au 01 77 86 24 24 24/7j en cas de perte ou de vol de carte et chéquier ;
- Sur la FAQ ;
- En agence.
Un expert vous répondra