Aujourd'hui, le paysage bancaire est transformé avec le retrait des banques traditionnelles et l'arrivée de nouveaux entrants comme les néobanques qui tentent de séduire les professionnels avec des tarifs très bas. La banque en ligne est un entre-deux, les tarifs sont plus élevés que ceux des néobanques mais l'offre de produits bancaires est meilleure. Toutes les offres des banques en ligne ne se valent pas et il est important de bien se renseigner pour trouver la banque adaptée à votre situation professionnelle.
Outre l'aspect tarifaire, l'accompagnement clientèle, le suivi des comptes en ligne et les services proposés sont des points essentiels à prendre en considération.
Nous avons déchiffré pour vous l'offre pour les auto-entrepreneurs d'Axa.
Sommaire
Quel est le tarif d’Axa Banque Pro ?
Axa propose une offre uniquement dédiée aux auto-entrepreneurs. Si vous êtes éligible à une carte bancaire gratuite, alors la cotisation mensuelle sera aussi gratuite. Si ce n'est pas le cas, vous devrez donc payer la carte bleue et une cotisation.
| Offre auto-entrepreneur avec CB | Offre auto-entrepreneur sans CB | |
| Cotisation mensuelle | Gratuit | 4 € / mois |
| Ouverture/Fermeture de compte | Gratuit | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Inclus | Inclus |
| Commission de mouvement | Inclus | Inclus |
| Commission d'intervention | 8 € | 8 € |
| Abonnement à la banque en ligne | Gratuit | Gratuit |
| Assurance clés, papiers, téléphone mobile et moyens de paiement | 54 € / an | 54 € / an |
| Carte bancaire (Visa Classic ou Visa Premier) | Incluse (sous conditions*) | Non incluse |
| Alertes SMS sur la situation du compte | Gratuit | Gratuit |
| Dépôt minimum pour ouverture de compte | 50 € | 50 € |
*La carte est donc gratuite si vous cumulez plus de 900 € de paiement par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans). Si ce n'est pas le cas, la Visa Classic vous coûtera 15 € / trimestre et la Visa Premier 30 € / trimestre.
Pour plus de détails, vous pouvez consulter la brochure tarifaire AXA.
Vous pouvez également consulter notre comparatif des meilleures banques en ligne pour les professionnels avec un classement exclusif. Quelle est la place d'Axa dans le classement ?
Axa a cessé de commercialiser son offre de banque pro. En revanche, les banques en ligne pour particulier sont toujours disponibles.
Comparatif des cartes bancaires d’Axa Pro
| Visa Classic | Visa Premier | |
| Tarif annuel | Gratuite ou 60€ | Gratuite ou 120€ |
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Plafond de retrait | 500 € / 7 jours | 1 000 € / 7 jours |
| Plafond de paiement | 2 000 € / 30 jours | 5 000 € / 30 jours |
| Assistance |
| Comme Visa Classic avec :
|
| Assurance |
| Comme Visa Classic avec :
|
Bon à savoir : vous pouvez modifier les plafonds de retrait et de paiement directement sur l'application "Axa Banque".
Les moyens de paiement et d’encaissement
| Proposé par Axa | Offre auto-entrepreneur | |
| Terminal de banque (SumUp) | Oui | À partir de 25 € + frais de 1,75% par transaction |
| Chèque de banque | Oui | 2 chèques / mois |
| Chéquier | Oui | - |
| Virements | Oui | Gratuit |
| Dépôts de chèque et d'espèces | Oui | - |
| Frais de retrait DAB | Oui | Gratuit |
| Historique illimité des transactions | Non | - |
Notre avis sur la banque Axa Pro
Chez Coover, on aime :
- Le tarif très compétitif de l'offre, 4 € / mois ou gratuite, et la possibilité d'avoir aussi la carte bleue gratuite ;
- La gamme de produits d'épargne, d'assurance et de paiement et d'encaissement qui est assez complète et permet de répondre à la plupart des besoins de l'auto-entrepreneur ;
- Le parcours client qui est très fluide, l'ouverture de compte peut se faire en ligne ou en agence, et des conseillers sont disponibles sur le chat du site internet pour répondre aux questions.
Chez Coover, on aime moins :
- L'absence de conseiller dédié pour accompagner le professionnel ;
- Le manque de lisibilité de l'offre, il n'y a pas de brochure tarifaire dédiée pour les professionnels, mais juste celle des particuliers ;
- Le fait que l'offre ne soit disponible que pour les auto-entrepreneurs.
Résumé :
L'offre Axa Pro est une bonne solution avec des tarifs intéressants et une gamme satisfaisante de produits de financement, d'épargne et d'assurance. On regrette que l'offre soit uniquement disponible pour les auto-entrepreneurs, car de nombreux professionnels pourraient y trouver leur compte. Cette offre sera idéale pour des professionnels qui veulent les avantages d'une banque en ligne et les produits d'une banque traditionnelle. Pour ceux qui recherchent les tarifs les plus bas et une application mobile très performante, une néo-banque sera plus appropriée.
À qui s’adresse l’offre Axa Pro ?
| Statut | Éligibilité |
| EURL, SARL | Non |
| Auto-entrepreneur | Oui |
| Entreprise individuelle | Non |
| SAS et SASU | Non |
| Association | Non |
Les auto-entrepreneurs sont les seuls à être éligibles à l'offre d'Axa.
Les produits de financement, d’épargne et d’assurance
Axa propose une large gamme de produits bancaires pour les professionnels. Ce sont des produits qu'il sera plus compliqué de trouver au sein d'une néobanque :
| Service | Produits |
| Épargne |
|
| Crédit |
|
| Assurance |
|
Comment ouvrir un compte pro Axa ?
L'ouverture d'un compte bancaire est une étape indispensable dans la création d'une société.
Pour ouvrir un compte bancaire Axa, toutes les démarches se font en ligne avec leur formulaire. Vous pouvez déposer vos justificatifs directement en ligne et signer électroniquement votre contrat.
Voici la liste des documents qui vous seront demandés :
- Deux justificatifs d'identité : Passeport, Carte nationale d'identité, permis de séjour, avis d'imposition, livret de famille ;
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois : Facture d'électricité, de téléphonie ou attestation d'assurance habitation ;
- Un justificatif de revenus ;
- La déclaration du début d'activité : formulaire Cerfa P0.
Pour finaliser l'ouverture d'un compte bancaire Axa, il faut faire un dépôt initial de 50 €.
Comment fermer un compte pro Axa ?
La fermeture d'un compte bancaire professionnel est un processus simple, et qui peut se réaliser sans préavis. Cependant, avant de vous lancer dans cette démarche, voici les actions à mener :
- Envoyer un courrier pour notifier votre décision de clôturer votre compte Axa ;
- Vérifier quels sont les frais de clôture ou de transfert pour éviter les mauvaises surprises ;
- S'assurer qu'il n'y a plus d'opération de crédit ou de débit toujours enregistrée ; et qu'une opération payée en débit différé n'a pas été effectuée.
Les avantages de la banque en ligne
Tout d'abord, les banques en ligne comme AXA proposent des tarifs plus compétitifs qu'une banque traditionnelle. Beaucoup de services de base sont gratuits alors qu'il faut les payer (parfois assez cher) dans une banque de réseau. Ces tarifs attirent surtout les entrepreneurs individuels et les petites structures qui n'ont pas besoin d'un accompagnement bancaire personnalisé et qui désirent réaliser des économies.
La banque en ligne permet aussi aux professionnels un gain du temps sur des opérations de base. En effet, la gestion de leur compte se fait au même endroit, via une plateforme en ligne ou une application sur smartphone. Les demandes sont traitées plus rapidement et les temps d'attente sont plus courts que dans une banque traditionnelle.
Enfin, les banques en ligne sont en constante évolution et tentent de se différencier les unes des autres en proposant de nouveaux services innovants et très utiles pour les professionnels. On pense notamment à la signature électronique, le blocage temporaire de la carte bancaire ou encore l'envoi d'argent par SMS.
Comment contacter Axa Banque Pro ?
Vous pouvez contacter Axa par différents canaux.
- Par téléphone :
- au 3641, du lundi au vendredi, de 8h à 21h
- Sur les réseaux sociaux :
- Via leur site internet :
- Pour gérer votre compte en ligne sur votre espace client
- Via leur application
- Vous pouvez télécharger sur l'App Store ou Google Play leur application "Axa Banque"
Un expert vous répondra